※1: 固定利回りとは、ファンドの利回りが募集時に定められていることを意味しており、利回りを確約するものではありません。※2: 2022年4月1日～2024年11月30日までに募集を行った貸付型クラウドファンディングの税引き前の利回り。※3: 2024年11月30日時点までに募集を行ったファンドの実績。なお、当該実績は過去の貸付型クラウドファンディングにおける実績であり、将来の運用成果を保証するものではありません。
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固定利回りで少額から投資ができる、証券会社運営のソーシャルレンディングサービス。投資商品を選んで、あとは償還まで待つだけ。株式投資のような日々の値動きがないため、一喜一憂せずにじっくり資産運用ができます。
事業者が投資家のお金を集めて企業へ融資を行い、投資家が利息の一部を利益として受け取る貸付型クラウドファンディング。昨今の値動きの激しいマーケット状況の中、マーケットの影響を受けにくい新しい資産運用として、注目を受けています。
※4「ソーシャルレンディング」は金融商品となります。貸付先のデフォルトリスクや経済市況リスク等の様々な条件が重なったことにより元本が毀損する可能性があります。
理由
01
投資商品を選んで、あとは償還まで待つだけ。固定利回りなので相場変動の心配はありません。高利回りの理由は、高い専門性を有する弊社グループがグローバル市場へアクセスし、優良資産を小口化・手数料を極力抑えられているためです。
※5 予想される税引き前分配金をもとに計算されており、実際の利回りと異なる場合があります。 2022年4月1日～2024年11月30日までに募集を行ったファンドの実績です。
※6 ファンドの利回りが募集時に定められていることを意味しており、利回りを確約するものではありません。
理由
02
サービス開始以来8年間、合計292件超の貸付型ファンドにおいて、融資元本償還率は100%です。※7 厳しい審査基準をクリアした投資商品を厳選して提供しているとともに、資金調達者の借入れに対して返済資金の確保を図る仕組みを構築することで、保全に努めています。※8※9
※7 ２件の事業型ファンドを除いた2024年11月30日時点の実績です。なお、当該実績は過去のものであり、将来の運用実績を保障するものではありません。
※8 返済資金の確保を図る仕組みがあることで、元本が保証されるわけではありません。
※9 当社が提供するファンドは金融商品です。貸付型・事業型それぞれ特有のリスクが孕みます。詳しいリスク内容については個別ファンド毎に異なりますので、契約締結前交付書面等をご確認ください。
理由
03
オルタナバンクは、安定した財務基盤、コンプライアンス体制などを整備し「第一種金融取引業者」の登録を受けたSAMURAI証券が運営しています。
※10 第一種金融商品取引業者は「取締役会及び監査役又は委員会設置会社の株式会社」である必要があり、第二種金融商品取引業者は組織要件はありません。
※11 自己資本規制比率は証券会社の健全性を測る重要な指標です。金融商品取引法において、証券会社は自己資本規制比率を一定水準以上に保つことが義務付けられています。「自己資本規制比率」の算出方法は、金融商品取引法等において定められており、120%を下回った場合、金融庁は証券会社に対して監督命令を発することができることになっています。当社の自己資本規制比率は2024年6月末時点においても安定的な水準を維持しております。
毎週魅力的な新ファンドをリリースしています
オルタナバンクでの投資をシミュレーションします。将来の運用結果を保証するものではありません。
100万円を実績平均利回り5.5%（税引前）で
12ヶ月運用した場合
※オルタナバンクの運用利回りを5.5%（税引前）と想定した場合。出資金の全額返還を保証するものではありません。
※金利は年率･税引前で表示しています。
※想定利回りは過去の実績平均利回りであり、将来の運用成果を保証するものではありません。
※大手都市銀行のスーパー定期1年物の年利0.002%（税引前）で計算。（2024年2月時点）
過去に募集したファンドのシミュレーション
※「目標利回り」とは、営業者から貸付先への貸付に係る貸付金利から営業者報酬を控除して算出した数値であり、投資金額に対する分配金合計額の割合（年率換算）とは異なります。
安心
01
オルタナバンクが提供する貸付型ファンドは、当社グループ会社であるSAMURAI ASSET FINANCE株式会社の貸付債権をファンドとして組成しています。ファンド組成のプロセスにおいてSAMURAI ASSET FINANCE株式会社による貸付審査と当社による商品審査を経ており、厳格な審査体制を整えています。
安心
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詳細なファンド情報の公開
お客さまが選びやすいよう、詳細なファンド情報の公開を徹底しています。
※以下は【利回り12%】リニューアル記念ファンドID545の例
ファンド解説セミナーの開催例
代表山口が登壇する、ファンドの
解説セミナーも開催しました。
豊富な投資情報コラム
ソーシャルレンディングやオルタナティブ投資に
関わる内容など、豊富な投資情報を発信しています。
安心
03
SAMURAI証券代表
山口慶一（公認会計士・税理士）
大学在学中に公認会計士試験に合格。大学卒業後、Deloitteトーマツ（有限責任監査法人トーマツ）へ入所。その後、きずな綜合会計事務所を創業し、代表パートナーに就任。後に、旧JASDAQ上場企業の代表取締役社長を経て、SAMURAI FINANCIAL HOLDINGS 株式会社を創業 。旧JASDAQ上場企業の子会社であったSAMURAI証券株式会社、SAMURAI ASSET FINANCE株式会社をMBOし、Fintech事業を展開。
オルタナバンクの貸付ファンドの元本償還率はサービス開始以来100%で、累計ファンド申込額は350億円を突破しました。貸付型クラウドファンディングのプラットフォームとして、安心安全に投資していただける体制を整えてまいりました。案件を厳格に審査するため、融資等に豊富な経験を持つ外部有識者や弁護士を招聘し、第三者の視点も取り入れた審査を実施した後にファンド化しているのが強みです。ファンドの運用開始後は四半期ごとにモニタリングを行い、貸付先や運用先に問題が発生していないか注視しております。2023年1月のサービスリニューアル以前に比べ、オルタナバンクの運用資産残高は5倍を超えました（2024年6月末日時点）。今後も多くの皆様に世界中の魅力的な資産へ投資していただけるよう、サービス運営に努めてまいります」
オルタナバンクは固定利回りだから、相場変動を心配する必要がありません。運用期間も決まっており、投資初心者にもおすすめです。
経済指標発表や為替変動による都度のチェックは必要ありません。仕事やプライベートが忙しい方や、ほったらかしたい方にオススメです。
貸付型クラウドファンディングは運用期間があらかじめ決まっているため、計画的な資産運用をポートフォリオに追加したい方におすすめです。
お申込は最短5分、口座開設は
最短3営業日～5営業日で完了します。
氏名・ご住所・メールアドレスなど、口座開設に必要な情報をご入力ください(※通常５分程度で完了します)。
ご本人様確認書類（運転免許証やマイナンバー）をご提出いただきます。eKYCの利用も可能です。
eKYCをご利用の方は、審査後すぐにメールで口座開設完了の旨をお知らせ。確認書類をアップロードされた方は、審査後に送付されるハガキに記載された確認キーをマイページに登録することで口座開設が完了します。
Q
口座開設費用はかかりますか？
A
Q
投資初心者でも始められますか？
A
Q
口座開設の流れを教えてください
A
３つのステップで開設いただけます｡
STEP1
新規口座開設ボタンから、お客様情報、本人確認資料、マイナンバー等をご登録いただきます｡
STEP2
審査を開始します｡（審査基準は非公表とさせていただきますのでご了承ください）
STEP3
本人確認キーを記載したはがきを送付いたしますので、MyPageよりご登録ください｡eKYCを利用した本人確認では本人確認キーの登録は不要で、入金後すぐにお取引いただくことが可能になります｡※法人の方には当社から別途ご案内いたします｡
※お申し込みから登録完了まで3〜5営業日程度を要します｡(不備がある場合や多数の申込がある場合は、口座開設までに時間がかかりますのでご了承ください)
※eKYCで本人認証を行っていただいた場合は、本人確認キーは通知されません｡
Q
最低投資申込金額は？
A
オルタナバンクでは１万円からの少額投資が可能｡多くのファンドに分散投資することができます。
Q
オルタナバンクのファンドは他社とどのような違いがあるのでしょうか？
A
これまであまり世に出回らなかったオルタナティブ投資と呼ばれる一部の機関投資家が行っていた投資を、オルタナバンクが小口化して個人投資家の皆様にご提供いたします｡また、投資対象を組み合わせてパッケージ化することで、さらに商品のバリエーションを増やし、手軽に分散投資を行うことができます｡投資経験の豊富な方々には、ヘッジファンドやインデックスファンドの他にオルタナバンクのファンドを投資資産のポートフォリオに加えやすいよう、運用期間の異なるファンドをご用意いたしました｡
ここからはオルタナバンクのサイトです
直前にご覧いただいていたウェブサイトおよびその情報等は、当社（SAMURAI証券）が作成したものではなく、記事および感想や評価は当社のものではありません。
またキャンペーンの情報などはすでに終了している場合がございますので、キャンペーン内容をよくお確かめの上ご利用くださいますようお願いいたします。
投資に関するご注意
目標利回りは、現時点での目標・想定利回り（税控除前）であり、将来の運用成果を保証するものでは有りません。
本ファンドの目標利回りは、事業計画において本事業から生じると見込まれる収益額から、附帯するコスト等を控除したIRR（内部収益率）にて算出しております。そのため元本一括での利回りでは有りません。
※IRR（内部収益率）について
IRRとは、投資元金をどれくらいの期間で回収できるか、その効率性を測る指標です。短い期間で利益を得られるほどIRRは高くなります。早期に投資した元金を回収できるほど収益を得られれば、再投資することで資金を増やすことができるため、より効率性の高い投資であるといえるからです。収益を得られるまでの期間を評価する点において、1年間で投資がどれだけ増えたかを示す利回りとは異なっており、毎年得られる金額が変動する投資などで、活用される指標です。
手数料及びリスクについて
・ お取引口座の開設及び維持に係る手数料はございません。
・ ご投資の際の取引手数料は原則、無料です。
・ 匿名組合契約においてはお客様に以下の費用をご負担いただく場合がございます。
( i ) 振込手数料 ( ii )申込手数料 ( iii ) 営業者報酬 ( iv ) 匿名組合の損益計算に関する費用
・ お客様が負担する上記の営業者報酬及び各商品に関連して支払われる費用については、個々に応じて異なるため、金額、上限額、計算方法及び営業者報酬との合計額を具体的に記載することができません。
・ ご投資金額の振込みに係る金融機関への振込手数料はお客様負担となります。
・ 匿名組合出資は、一定の利益の分配及び出資金の元本の償還を保証しているものではありません。そのため、本匿名組合契約に基づく出資金の一部又は全部に損失が生じる可能性が存在します。また、匿名組合出資は、営業者又は本事業の貸付先の業務又は財産の状況の変化を直接の原因として損失が生じることとなるおそれがあります。
・ 以下に掲げる各商品におけるリスクは、本匿名組合出資に関してリスク要因となる可能性があると考えられる主な事項でございますが、本匿名組合出資に関する全てのリスクを網羅したものではなく、出資対象業ごとにリスクは異なります。
各出資者は、自らの責任において、必要に応じ弁護士、税理士、公認会計士等の専門家に相談する等して、各商品の契約締結前交付書面及び当該商品に係る個別契約書等に記載された事項その他の事情を慎重に検討した上で投資判断を行ってください。
［貸付型クラウドファンディングにおけるリスク］
①金融商品市場における相場その他の指標に係る変動等により損失が生じるリスク ②営業者の債務不履行に関するリスク ③営業者の破産等のリスク ④他の出資者の破綻のリスク ⑤貸付先の破綻リスク ⑥業務委託に伴うリスク ⑦利益の分配、出資金の元本の償還事務に伴うリスク ⑧投資判断に関するリスク ⑨貸付先による期限前弁済リスク ⑩借換えリスク ⑪突発的要因に伴うリスク ⑫法律、税制及び政府による規制の変更のリスク
［事業型クラウドファンディングにおけるリスク］
①金融商品市場における相場その他の指標に係る変動等により損失が生じるリスク ②営業者の債務不履行に関するリスク ③営業者の破産等のリスク ④他の出資者の破綻のリスク ⑤業務委託に伴うリスク ⑥利益の分配、出資金の元本の償還事務に伴うリスク ⑦投資判断に関するリスク ⑧突発的要因に伴うリスク ⑨法律、税制及び政府による規制の変更のリスク ⑩営業者の事業遅延又は中止によるリスク
SAMURAI証券株式会社
登録番号 第一種・第二種金融商品取引業 関東財務局長（金商）第３６号
加入協会・基金 日本証券業協会、一般社団法人 第二種金融商品取引業協会、日本投資者保護基金
