【3ヶ月毎分配】六本木不動産担保ファンドID820

本ファンドは、運営者で且つ貸付先でもあるSAMURAI ASSET FINANCE株式会社（以下、「貸付先」という。）の営む貸付事業に対し、SAMURAI CAPITAL MANAGEMENT1号合同会社（以下、「営業者」という。）が実施する貸付資金を募集するファンドとなります。

1. 都心の中心、六本木エリアに位置する徒歩7分の好立地不動産

2. 増収増益中の港区を拠点とする宅地建物取引業者

3. 3ヶ月毎分配・元金一括償還方式による運用期間15ヶ月程度の中長期運用

point01
都心の中心、六本木エリアに位置する徒歩7分の好立地不動産

本ファンドに係る元利金の支払原資は、貸付先が実施する東京都港区に所在するP社※1（以下、「最終資金需要者」という。）への貸付（以下、「本貸付」という。）から生じる、最終資金需要者の返済金に限定されています。本貸付は、最終資金需要者が取得予定の不動産に関する事業資金および運転資金を目的とした融資で、貸付期間は約15ヶ月を予定しています。最終資金需要者から貸付先への返済については、主に担保として設定された不動産の売却代金や自己資金等による返済が見込まれています。

※ 本資料に掲載されている画像は、物件周辺のイメージ写真であり、対象物件を撮影したものではありません。

貸付先は、最終資金需要者への貸付に際し、六本木から徒歩7分という東京都屈指の一等地に位置する不動産に対して抵当権第二順位※2※3で担保設定を行います。六本木エリアはビジネス、商業、居住エリアがバランス良く融合しており、世界有数のビジネス・文化拠点として、国内外の企業が集積しています。また、都心再開発の進行により、将来的な地価上昇が期待されるエリアとなります。
なお、担保対象の現況での不動産評価額14.5億円に対して、根抵当額を加味した先順位債権額※および本件融資額を含めたLTVは71.59％※4※5となっており、担保余力が確保されています。

※1.最終資金需要者の概要は投資家限定情報をご確認ください。
※2.抵当権とは、債務者が債務不履行に陥った場合に抵当権者が担保設定している不動産を競売し、不動産売却によって得た売却価額を自己の債権の弁済に充てる権利をいいます。また、抵当権者が複数いる場合は第一抵当権者が優先して債権の弁済に充てることになります。したがって、第一抵当権者が不動産売却価額を自己の債権の弁済に充てて残った残額を、第二抵当権者が自己の債権の弁済に充てるため、万が一、不動産市況の悪化等により売却価額が低い場合は、対象物件の売却による債権の弁済に全額又は一部を充てることができなくなるリスクがあります。
※3.担保概要につきましては投資家限定ページにてご確認ください。
※4.全体のLTVは「（第一順位債権額＋第二順位債権額）÷担保評価額」で算出しており、土地建物譲渡を想定した鑑定士の査定額を担保評価額として算出しています。

point02
増収増益中の港区を拠点とする宅地建物取引業者

最終資金需要者は、不動産売買および仲介事業を展開している増収増益中の宅地建物取引業者となります。代表者は大手不動産会社で約15年間にわたり法人営業および投資用不動産取引に従事した経験があり、企業再生案件や信託受益権化等の業務実績を有しています。最終資金需要者は複数の金融機関からの資金調達も行い、堅実な事業モデルを基盤とすることにより、安定したキャッシュフローの確保と継続的な成長が期待されています。

point03
3ヶ月毎分配・元金一括償還方式による運用期間15ヶ月程度の中長期運用

本ファンドは、貸付先から最終資金需要者への貸付条件と合わせて、3ヶ月毎に分配が行われ、運用終了時に元金が一括で償還される3ヶ月毎分配、元金一括償還方式となります。
運用期間が15ヶ月程度の中長期運用商品となりある程度先を見据えた投資計画が立てられると同時に、定期的に分配が行われるため、定期的な収益を確保しながら、資産を効率的に運用できます。

■3ヶ月毎分配・元金一括償還方式のイメージ

募集・運用スケジュール

投資収益シミュレーション

本匿名組合は、商法第 535 条に規定される匿名組合と呼ばれる契約形態により組成されております。
匿名組合契約とは、出資者（匿名組合員）が営業者の事業のために出資し、営業者がその事業より生ずる利益を出資者に分配することを約束する契約形態です。

本匿名組合の概要

本匿名組合は、営業者が貸付先に対して貸付（以下、「本件貸付」という。）を行う貸付型クラウドファンディングとなります。

本匿名組合は、営業者が実施する、貸付先への貸付事業から生ずる収益を出資者に分配するものです。
なお、本匿名組合では、募集終了時点において本匿名組合に対する申込金額が最低成立金額を上回り、本匿名組合契約の成立を以てして、当該申込金額を営業者が貸付先に対して貸付を実行いたします。

本件貸付の資金使途及び返済計画

営業者の資金使途は貸付先に対する事業資金の貸付資金となります。
本件貸付にかかる営業者と貸付先の貸付期間は2025年2月20日から2026年6月1日となっております。
営業者と貸付先との貸付はノンリコースローンであり、貸付先から営業者への返済については、貸付先が当該貸付により調達した金銭を充てて行う事業（最終資金需要者に対する貸付事業）に関連した資金に限定されていることから、最終資金需要者からの返済金となります。
なお、貸付先の資金使途は国内事業者に対する貸付資金となります。

営業者について

●会社概要

●審査体制
貸付にあたって、貸付先が審査基準に沿った貸付をおこなっているかどうか、また貸付先の返済計画が妥当であるかを審査しています。

●貸付債権の管理
貸付債権の管理については、貸付日または必要に応じて少なくとも四半期に1回、貸付先に対してモニタリングを実施し、返済計画の進捗状況等を確認しています。

●回収方針・体制
貸付の返済が遅延した場合や滞った場合は、回収業務を以下の要領で行っております。
(1) 貸付先に対する、電話、書面、訪問等の督促の実施
(2) 法的措置（担保権がある場合は担保権の実行）
(3) サービサーへの債権譲渡

●特記事項（他ファンドにおける返済遅延等の発生に関する情報）
SAMURAI CAPITAL MANAGEMENT１号合同会社が営業者となっているファンドで、返済遅延等が発生しているファンドはありません。

●グループ会社を介在させる理由
貸付先（運営者）の経理業務・管理事務全般の効率化のため、営業者の貸付先としてグループ会社（営業者の親会社であるSAMURAI ASSET FINANCE株式会社）を介在させております。

●財務情報はこちら

貸付先（運営者）について

●会社概要

●SAMURAI ASSET FINANCEの貸付審査体制

●SAMURAI ASSET FINANCEにおける貸付審査の流れ

●貸付債権の管理
貸付債権の管理については、貸付日または必要に応じて少なくとも四半期に1回、貸付先に対してモニタリングを実施し、返済計画の進捗状況等を確認しています。

●回収方針・体制
貸付の返済が遅延した場合や滞った場合は、回収業務を以下の要領で行っております。
(1) 貸付先に対する、電話、書面、訪問等の督促の実施
(2) 債務保証等がある場合は、保証履行請求の実施
(3) 法的措置（担保権の実行、破産申し立て、差し押さえ等）
(4) サービサーへの債権譲渡

●特記事項（他ファンドにおける返済遅延等の発生に関する情報）
SAMURAI ASSET FINANCE株式会社が営業者となっているファンドで、返済遅延等が発生しているファンドはありません。

●財務情報はこちら
●会社HPはこちら

リスク説明

本募集に係るリスク・留意事項につきましては、「重要事項・リスク事項」、及び「締結前交付書面（重要事項説明書）」等をご確認ください。

分別管理について

営業者は、出資金を以下の匿名組合出資口座において、営業者の固有の財産と分別して管理し、本事業の目的のためにのみこれを使用します。
本匿名組合における分別管理口座についてはこちらからご確認ください。

ファンド報告書の交付について

営業者は、出資者に対し、各計算期間の末日経過後速やかに、当該計算期間に行った配当利益の分配額等を記載した取引残高報告書及び事業年度末とファンド運用終了時に事業の概要やファンドの会計情報、貸付先の状況などを記載した運用状況の報告書を営業者より当社が委託を受けて、営業者が提供する資料を基に作成し、My Pageにて掲載いたします。

貸付条件について