【元利金一括返済】さいたま市不動産2物件担保ファンドID814

本ファンドは、運営者で且つ貸付先でもあるSAMURAI ASSET FINANCE株式会社（以下、「貸付先」という。）の営む貸付事業に対し、SAMURAI CAPITAL MANAGEMENT1号合同会社（以下、「営業者」という。）が実施する貸付資金を募集するファンドとなります。

1. 買取再販事業を行っている設立8年目の宅地建物取引業者

2. 不動産2物件に対して担保設定、LTVは約74％

3. 元利金一括償還方式による運用期間1年程度の短期運用

point01
買取再販事業を行っている設立8年目の宅地建物取引業者

本ファンドに係る元利金の支払原資は、貸付先が実施する東京都渋谷区に所在するRP社※1（以下、「最終資金需要者」という。）への貸付（以下、「本貸付」という。）から生じる、最終資金需要者の返済金に限定されています。本貸付は、最終資金需要者が取得予定の不動産に関する事業資金および運転資金を目的とした融資で、貸付期間は約1年間を予定しています。返済については、主に担保として設定された不動産の売却代金や借換え等による返済が見込まれています。

最終資金需要者は2017年6月に設立され、東京都渋谷区に所在する宅地建物取引業免許を有する不動産事業者となります。売買および賃貸仲介・売買・管理コンサルティング業務を展開し、主に買取再販事業および手数料収益を通じて利益を確保しています。2024年度より買取再販事業を積極的に推進する戦略へと転換している事業者となります。
2022年度に他業種展開したアプリ開発事業（撤退済み）により債務超過※2となっておりましたが、2023年度には本業による収益で債務超過は解消しております。

※1.最終資金需要者の概要は投資家限定情報をご確認ください。
※2.最終資金需要者の財務状況は投資家限定情報をご確認ください。

point02
不動産2物件に対して担保設定、LTVは約74％

貸付先は、最終資金需要者への貸付に際し、以下の保全措置を講じています。まず、取得予定の不動産に対して抵当権第二順位※3※4で担保設定（担保①）を行うとともに、保全力を強化するため、同社が保有する別の不動産に対して抵当権第一順位で担保設定（担保②）※5を行います。また、同社の代表者による連帯保証を付加し、さらなる保全対策を講じています。 本件貸付は、担保①に対して2,000万円、担保②に対して1,000万円の貸付が行われます。
なお、2物件全体のLTVは73.74％※6となっています。

※3.抵当権とは、債務者が債務不履行に陥った場合に抵当権者が担保設定している不動産を競売し、不動産売却によって得た売却価額を自己の債権の弁済に充てる権利をいいます。また、抵当権者が複数いる場合は第一抵当権者が優先して債権の弁済に充てることになります。したがって、第一抵当権者が不動産売却価額を自己の債権の弁済に充てて残った残額を、第二抵当権者が自己の債権の弁済に充てるため、万が一、不動産市況の悪化等により売却価額が低い場合は、対象物件の売却による債権の弁済に全額又は一部を充てることができなくなるリスクがあります。
※4.担保概要（担保①）につきましては投資家限定ページにてご確認ください。
※5.担保概要（担保②）につきましては投資家限定ページにてご確認ください。
※6.全体のLTVは「（担保①の第一順位債権額＋担保①の第二順位債権額＋担保②の第一順位債権額）÷（担保①の評価額＋担保②の評価額）」で算出しており、担保①の評価額は更地での評価額を担保②の評価額は、不動産業者から、リフォームや補修等を行っていない状態の引き渡しで買付証明書を受領しており、当該価格を評価額として算出しています。

point03
元利金一括償還方式による運用期間1年程度の短期運用

本ファンドは、貸付先から最終資金需要者への貸付条件と合わせて、運用終了時に元利金が一括で償還される元利金一括償還方式となります。
また、運用期間が1年程度の短期運用商品となるため、長期間資金が固定されることがなく、ある程度先を見据えた投資計画が立てられ、無理のない範囲で投資が可能です。同様、短期間の運用のため、市況変化リスクを避けやすい商品となっています。

■元利金一括償還方式のイメージ

募集・運用スケジュール

投資収益シミュレーション

本匿名組合は、商法第 535 条に規定される匿名組合と呼ばれる契約形態により組成されております。
匿名組合契約とは、出資者（匿名組合員）が営業者の事業のために出資し、営業者がその事業より生ずる利益を出資者に分配することを約束する契約形態です。

本匿名組合の概要

本匿名組合は、営業者が貸付先に対して貸付（以下、「本件貸付」という。）を行う貸付型クラウドファンディングとなります。

本匿名組合は、営業者が実施する、貸付先への貸付事業から生ずる収益を出資者に分配するものです。
なお、本匿名組合では、募集終了時点において本匿名組合に対する申込金額が最低成立金額を上回り、本匿名組合契約の成立を以てして、当該申込金額を営業者が貸付先に対して貸付を実行いたします。
なお、本ファンドは元利金一括返済となるため、投資家の皆様にはファンド終了時に元本及び分配金を一括で返済いたします。

本件貸付の資金使途及び返済計画

営業者の資金使途は貸付先に対する事業資金の貸付資金となります。
本件貸付にかかる営業者と貸付先の貸付期間は2025年2月7日から2026年2月2日となっております。
営業者と貸付先との貸付はノンリコースローンであり、貸付先から営業者への返済については、貸付先が当該貸付により調達した金銭を充てて行う事業（最終資金需要者に対する貸付事業）に関連した資金に限定されていることから、最終資金需要者からの返済金となります。
なお、貸付先の資金使途は国内事業者に対する貸付資金のバックファイナンス資金となります。

営業者について

●会社概要

●審査体制
貸付にあたって、貸付先が審査基準に沿った貸付をおこなっているかどうか、また貸付先の返済計画が妥当であるかを審査しています。

●貸付債権の管理
貸付債権の管理については、貸付日または必要に応じて少なくとも四半期に1回、貸付先に対してモニタリングを実施し、返済計画の進捗状況等を確認しています。

●回収方針・体制
貸付の返済が遅延した場合や滞った場合は、回収業務を以下の要領で行っております。
(1) 貸付先に対する、電話、書面、訪問等の督促の実施
(2) 法的措置（担保権がある場合は担保権の実行）
(3) サービサーへの債権譲渡

●特記事項（他ファンドにおける返済遅延等の発生に関する情報）
SAMURAI CAPITAL MANAGEMENT１号合同会社が営業者となっているファンドで、返済遅延等が発生しているファンドはありません。

●グループ会社を介在させる理由
貸付先（運営者）の経理業務・管理事務全般の効率化のため、営業者の貸付先としてグループ会社（営業者の親会社であるSAMURAI ASSET FINANCE株式会社）を介在させております。

●財務情報はこちら

貸付先（運営者）について

●会社概要

●SAMURAI ASSET FINANCEの貸付審査体制

●SAMURAI ASSET FINANCEにおける貸付審査の流れ

●貸付債権の管理
貸付債権の管理については、貸付日または必要に応じて少なくとも四半期に1回、貸付先に対してモニタリングを実施し、返済計画の進捗状況等を確認しています。

●回収方針・体制
貸付の返済が遅延した場合や滞った場合は、回収業務を以下の要領で行っております。
(1) 貸付先に対する、電話、書面、訪問等の督促の実施
(2) 債務保証等がある場合は、保証履行請求の実施
(3) 法的措置（担保権の実行、破産申し立て、差し押さえ等）
(4) サービサーへの債権譲渡

●特記事項（他ファンドにおける返済遅延等の発生に関する情報）
SAMURAI ASSET FINANCE株式会社が営業者となっているファンドで、返済遅延等が発生しているファンドはありません。

●財務情報はこちら
●会社HPはこちら

リスク説明

本募集に係るリスク・留意事項につきましては、「重要事項・リスク事項」、及び「締結前交付書面（重要事項説明書）」等をご確認ください。

分別管理について

営業者は、出資金を以下の匿名組合出資口座において、営業者の固有の財産と分別して管理し、本事業の目的のためにのみこれを使用します。
本匿名組合における分別管理口座についてはこちらからご確認ください。

ファンド報告書の交付について

営業者は、出資者に対し、各計算期間の末日経過後速やかに、当該計算期間に行った配当利益の分配額等を記載した取引残高報告書及び事業年度末とファンド運用終了時に事業の概要やファンドの会計情報、貸付先の状況などを記載した運用状況の報告書を営業者より当社が委託を受けて、営業者が提供する資料を基に作成し、My Pageにて掲載いたします。

貸付条件について