【3ヶ月毎分配】著名ファンド投資資金ローンID741

1. 著名プライベートクレジットファンドに小口から投資

2. 直近3年で12％(税引後)超の高い配当実績を誇るCCSIファンド

3. ファンドの対象資産を明確化

本ファンドは、運営者で且つ貸付先でもあるSAMURAI ASSET FINANCE株式会社（以下、「貸付先」という。）の営む貸付事業に対し、SAMURAI CAPITAL MANAGEMENT1号合同会社（以下、「営業者」という。）が実施する貸付資金を募集するファンドとなります。

point01
著名プライベートクレジットファンドに小口から投資

本ファンドの最終資金需要者は、貸付先からの借入金をもとにAltive Limited社が運用するフィーダーファンド※1(以下、「Altiveファンド」という。) に投資を行います。 Altiveファンドは、マスターファンドである著名運用会社C社 (以下、「C社」という。)が運用するプライベート・デット・ファンド(以下、「CCSIファンド」という。)を投資対象※2として選定し、投資を行います。

■最終資金需要者までのお金の流れ

■最終資金需要者からのお金の流れ

■最終資金需要者について

最終資金需要者は、金融商品、国内外の不動産への投資をはじめ、ジャンルを超えた金融の総合サービスを提供しており、金融庁へ適格機関投資家の届出を行っている会社※3となります。

※1.　フィーダーファンドとは、主として他の主要な投資ファンドであるマスターファンドに投資することを唯一の目的として作られたファンドのことをいいます。
※2.　C社及びCCSIファンドは、金融機関・超富裕層向けの販売が中心であり、一般投資家への販売はしていないことから正式名称は非開示としております。
※3.　最終資金需要者の適格機関投資家に関するプレスリリースはこちら

point02
直近3年で12％(税引後)超の高い配当実績を誇るCCSIファンド

C社は、運用資産50兆円、従業員数2,000人を超える世界的に著名な資産運用会社です。C社が運用するCCSIファンドは、直近3年で12％(税引後)超の高い配当実績となっております。

CCSIファンドは、EBITAが一定規模（40～150億円※4）の北米企業へダイレクトレンディングを行っています。ポートフォリオの構成は、第1抵当による貸付が約84％、第2抵当による貸付けが約13%となっており、LTVは46％程度となっています。地域については米国（87%）、カナダ（6%）、英国（3%）、ルクセンブルク（3%） 、その他（1%）で構成されています。※5

※4.　ファンド組成時の米ドルレートを基に算出
※5.　ポートフォリオ及び地域構成については、マスターファンド資料より抜粋

point03
ファンドの対象資産を明確化

本ファンドでは、営業者と貸付先間の貸付は責任財産限定特約条項付金銭消費貸借となっています。これにより、投資家の皆様の資金が最終的にどの資産に紐づいているかが明確となり、より透明性の高い設計となっています。

ただし、貸付先と最終資金需要者の貸付は責任財産限定特約条項付金銭消費貸借ではないため、かかる返済原資は最終資金需要者が取得したAltiveファンドの償還資金のほか、最終資金需要者の自己資金又は借換資金となります。そのため、Altiveファンドが当初計画通りの成果が生じた場合においても、万一、最終資金需要者の財務状況が悪化等に陥り、最終資金需要者からの貸付金が回収不能の状況となった場合においては、本ファンドの償還が遅延又は毀損する場合がございます。

募集・運用スケジュール

投資収益シミュレーション

本匿名組合は、日本円で投資いただけます。分配・償還も日本円で行われます。  
本匿名組合の貸付先は最終資金需要者に対して米国ドル建てで貸付を行いますが、営業者から貸付先への貸付は円建てとなるため、本ファンドは為替変動の影響を直接的には受けにくい商品としております。

本匿名組合は、商法第 535 条に規定される匿名組合と呼ばれる契約形態により組成されております。
匿名組合契約とは、出資者（匿名組合員）が営業者の事業のために出資し、営業者がその事業より生ずる利益を出資者に分配することを約束する契約形態です。

本匿名組合の概要

本匿名組合は、営業者が貸付先に対して貸付（以下、「本件貸付」という。）を行う貸付型クラウドファンディングとなります。

本匿名組合は、営業者が実施する、貸付先への貸付事業から生ずる収益を出資者に分配するものです。
なお、本匿名組合では、募集終了時点において本匿名組合に対する申込金額が最低成立金額を上回り、本匿名組合契約の成立を以てして、当該申込金額を営業者が貸付先に対して貸付を実行いたします。

本件貸付の資金使途及び返済計画

営業者の資金使途は貸付先に対する事業資金の貸付資金となります。
本件貸付にかかる営業者と貸付先の貸付期間は2024年8月23日から2028年1月4日となっております。
営業者と貸付先との貸付は責任財産限定特約条項付金銭消費貸借契約（ノンリコースローン契約）であり、貸付先から営業者への返済については、貸付先が当該貸付により調達した金銭を充てて行う事業（最終資金需要者に対する貸付事業）に関連した資金に限定されていることから、最終資金需要者からの返済金となります。
なお、貸付先の資金使途は国内事業者に対する貸付資金となります。

営業者について

●会社概要

●審査体制
貸付にあたって、貸付先が審査基準に沿った貸付をおこなっているかどうか、また貸付先の返済計画が妥当であるかを審査しています。

●貸付債権の管理
貸付債権の管理については、貸付日または必要に応じて少なくとも四半期に1回、貸付先に対してモニタリングを実施し、返済計画の進捗状況等を確認しています。

●回収方針・体制
貸付の返済が遅延した場合や滞った場合は、回収業務を以下の要領で行っております。
(1) 貸付先に対する、電話、書面、訪問等の督促の実施
(2) 法的措置（担保権がある場合は担保権の実行）
(3) サービサーへの債権譲渡

●特記事項（他ファンドにおける返済遅延等の発生に関する情報）
SAMURAI CAPITAL MANAGEMENT１号合同会社が営業者となっているファンドで、返済遅延等が発生しているファンドはありません。

●グループ会社を介在させる理由
貸付先（運営者）の経理業務・管理事務全般の効率化、また、貸付先（運営者）が為替変動リスクを負担するため、営業者の貸付先としてグループ会社（営業者の親会社であるSAMURAI ASSET FINANCE株式会社）を介在させております。

●財務情報はこちら

貸付先（運営者）について

●会社概要

●SAMURAI ASSET FINANCEの貸付審査体制

●SAMURAI ASSET FINANCEにおける貸付審査の流れ

●貸付債権の管理
貸付債権の管理については、貸付日または必要に応じて少なくとも四半期に1回、貸付先に対してモニタリングを実施し、返済計画の進捗状況等を確認しています。

●回収方針・体制
貸付の返済が遅延した場合や滞った場合は、回収業務を以下の要領で行っております。
(1) 貸付先に対する、電話、書面、訪問等の督促の実施
(2) 債務保証等がある場合は、保証履行請求の実施
(3) 法的措置（担保権の実行、破産申し立て、差し押さえ等）
(4) サービサーへの債権譲渡

●特記事項（他ファンドにおける返済遅延等の発生に関する情報）
SAMURAI ASSET FINANCE株式会社が営業者となっているファンドで、返済遅延等が発生しているファンドはありません。

●財務情報はこちら
●会社HPはこちら

リスク説明

本募集に係るリスク・留意事項につきましては、「重要事項・リスク事項」、及び「締結前交付書面（重要事項説明書）」等をご確認ください。

分別管理について

営業者は、出資金を以下の匿名組合出資口座において、営業者の固有の財産と分別して管理し、本事業の目的のためにのみこれを使用します。
本匿名組合における分別管理口座についてはこちらからご確認ください。

ファンド報告書の交付について

営業者は、出資者に対し、各計算期間の末日経過後速やかに、当該計算期間に行った配当利益の分配額等を記載した取引残高報告書及び事業年度末とファンド運用終了時に事業の概要やファンドの会計情報、貸付先の状況などを記載した運用状況の報告書を営業者より当社が委託を受けて、営業者が提供する資料を基に作成し、My Pageにて掲載いたします。

貸付条件について