【利回り9.9%】投資家還元ファンドID665

1. 短期運用で初めての投資におすすめ

2. 複数債権でリスク低減

3. 未回収リスクを抑えた商品設計

point01
短期運用で初めての投資におすすめ

本募集ファンドの運用期間は1ヶ月と短期運用となり、投資申込から償還までが他のファンドと比較して早くなります。
短期間で投資成果がわかるため、初めて投資するお客様におすすめです。
償還をむかえたら、再投資による複利運用をご検討ください。

point02
複数債権でリスク低減

本ファンドは運営者が利回り6%～15%を目標に資産運用を行い、運営者により運用先を複数に分散させることでリスク低減を図ったファンドです。運営者の行う資産運用とは、海外の事業者への主たる貸付のほか、社債等の取得をいいます。

※海外分散パッケージファンドは貸付型クラウドファンディング（ソーシャルレンディング）に該当します。したがって、海外分散パッケージファンドシリーズにおける運営者の運用資産は50％以上が貸付となります。
※本募集ファンドの最終資金需要者や運営者の本募集ファンドにおける運用内容については、投資家限定情報をご確認ください。

point03
未回収リスクを抑えた商品設計

海外分散パッケージファンドのシリーズでは、営業者の貸付金の返済原資は運営者の自己資金による返済又は借換資金による返済を想定しております。
したがって、万一、最終資金需要者の財務状況が悪化等に陥り、最終資金需要者からの貸付金が回収不能の状況となった場合でも、運営者の自己資金又は借換資金による返済によって償還されるスキームとなっております。
ただし、上記の最終資金需要者からの貸付金の回収が不可となった等のケースにおいて、尚且つ運営者の自己資金又は借換資金にて営業者へ貸付金を返済できない場合、ファンドの償還が遅延又は毀損する場合がございます。

募集・運用スケジュール

本匿名組合は、商法第 535 条に規定される匿名組合と呼ばれる契約形態により組成されております。
匿名組合契約とは、出資者（匿名組合員）が営業者の事業のために出資し、営業者がその事業より生ずる利益を出資者に分配することを約束する契約形態です。

本匿名組合の概要

本匿名組合は、SAMURAI CAPITAL MANAGEMENT１号合同会社（以下、「営業者」といいます。）がSAMURAI ASSET FINANCE株式会社（以下、「貸付先」といいます。）に対して貸付（以下、「本件貸付」といいます。）を行う貸付型クラウドファンディングとなります。

本匿名組合は、営業者が実施する、貸付先への貸付事業から生ずる収益を出資者に分配するものです。
なお、本匿名組合では、募集終了時点において本匿名組合に対する申込金額が最低成立金額を上回り、本匿名組合契約の成立を以てして、当該申込金額を営業者が貸付先に対して貸付を実行いたします。
また、本募集時に募集金額に満たなかった場合には、以下のいずれかのファンドが組成される可能性があります。
　① 本ファンドにおける貸付先の最終資金需要者に対する貸付金額が満つるまで後続ファンドを組成
　② 本ファンドにおける貸付先の最終資金需要者に対する貸付債権を、当該貸付先が有する他の貸付債権と組み合わせて別のファンドとして組成
　③ 本ファンドにおいて貸付先が購入する（又は購入した）社債券の価額に達するまで、当該貸付先が有する他の貸付債権と組み合わせて別のファンドとして組成

本件貸付の資金使途及び返済計画

営業者の資金使途は貸付先に対する事業資金の貸付資金となります。
本件貸付にかかる営業者と貸付先の貸付期間は2024年3月1日から2024年4月1日となっております。
貸付先から営業者への返済については自己資金又は借換資金を予定しております。
なお、貸付先の資金使途は海外事業者に対する貸付資金のバックファイナンス資金および社債購入資金となります。

本ファンドの商品設計上、本ファンドの対象となる貸付先が有する貸付債権の返済期限と本ファンドの運用期限が異なっています。そのため、本ファンドの返済原資は、貸付先の自己資金又は借換資金を想定しておりますが、本ファンドの運用終了時点において、最終資金需要者に特段の懸念がないと判断した場合は、当該貸付債権を対象とした新たなファンドを組成し、本ファンドの返済原資として充当する場合がございます。

営業者について

●審査体制
貸付にあたって、貸付先が審査基準に沿った貸付をおこなっているかどうか、また貸付先の返済計画が妥当であるかを審査しています。

●貸付債権の管理
貸付債権の管理については、貸付日または必要に応じて少なくとも四半期に1回、貸付先に対してモニタリングを実施し、返済計画の進捗状況等を確認しています。

●回収方針・体制
貸付の返済が遅延した場合や滞った場合は、回収業務を以下の要領で行っております。
(1) 貸付先に対する、電話、書面、訪問等の督促の実施
(2) 法的措置（担保権がある場合は担保権の実行）
(3) サービサーへの債権譲渡

●特記事項（他ファンドにおける返済遅延等の発生に関する情報）
SAMURAI CAPITAL MANAGEMENT１号合同会社が営業者となっているファンドで、返済遅延等が発生しているファンドはありません。

●グループ会社を介在させる理由
運営者が為替変動リスクを負担するため、営業者の貸付先としてグループ会社（営業者の親会社であるSAMURAI ASSET FINANCE株式会社）を介在させております。

●財務情報はこちら

貸付先について

●SAMURAI ASSET FINANCEの貸付審査体制

●SAMURAI ASSET FINANCEにおける貸付審査の流れ

●貸付債権の管理
貸付債権の管理については、貸付日または必要に応じて少なくとも四半期に1回、貸付先に対してモニタリングを実施し、返済計画の進捗状況等を確認しています。

●回収方針・体制
貸付の返済が遅延した場合や滞った場合は、回収業務を以下の要領で行っております。
(1) 貸付先に対する、電話、書面、訪問等の督促の実施
(2) 債務保証等がある場合は、保証履行請求の実施
(3) 法的措置（担保権の実行、破産申し立て、差し押さえ等）
(4) サービサーへの債権譲渡

●特記事項（他ファンドにおける返済遅延等の発生に関する情報）
SAMURAI ASSET FINANCE株式会社が営業者となっているファンドで、返済遅延等が発生しているファンドはありません。

●財務情報はこちら
●会社HPはこちら

リスク説明

本募集に係るリスク・留意事項につきましては、「重要事項・リスク事項」、及び「締結前交付書面（重要事項説明書）」等をご確認ください。

分別管理について

営業者は、出資金を以下の匿名組合出資口座において、営業者の固有の財産と分別して管理し、本事業の目的のためにのみこれを使用します。
本匿名組合における分別管理口座についてはこちらからご確認ください。

ファンド報告書の交付について

営業者は、出資者に対し、各計算期間の末日経過後速やかに、当該計算期間に行った配当利益の分配額等を記載した取引残高報告書及び事業年度末とファンド運用終了時に事業の概要やファンドの会計情報、貸付先の状況などを記載した運用状況の報告書を営業者より当社が委託を受けて、営業者が提供する資料を基に作成し、My Pageにて掲載いたします。

貸付条件について

本ファンドの返済計画表

※上記表はあくまで募集総額が満額となった場合を想定した概算値であり、分配想定額や返済元本は実際の投資金額により異なります。また、貸付先における事業計画の変更等、様々な事情によりファンドが早期償還となる場合は上記表通りにならない場合がございます。
※上記表は将来の運用成果を保証するものではございません。
※分配は返済日の翌日から７営業日以内を目途に分配されます。
※分配の際は、分配金より源泉徴収税を控除した金額を分配いたします。
※実際の分配金額はご投資後にマイページ内「運用予定表」にある「分配予定額明細」をご確認ください。