【3ヶ月毎分配】著名ファンド投資資金ローンID611

1. 超富裕層向け金融商品を身近なものに！オルタナバンクを通じて1万円から投資できる仕組みを実現するファンド第二弾！

2. 元本及び7.5%（税引前）分配の未回収リスクを抑えた商品設計！

本ファンドにおいて、投資家の皆様は匿名組合出資という形で営業者に出資を行います。営業者は、当該出資金から運営者に貸付を行い、運営者は、営業者からの借入金をもとに最終資金需要者に貸付を行います。

出資金返済の蓋然性について

①最終資金需要者が想定している事業計画通りにいかなかった場合でも、最終資金需要者の自己資金又は借換資金によって運営者に対して元本及び利息の返済がなされることを想定しておりますので、投資家の皆様に対する7.5%（税引前）の分配を実現できないリスクを抑えた設計となっております。

②最終資金需要者から回収不可等の状況となった場合においても、本ファンドは影響を最小限にとどめ、運営者の自己資金又は借換資金によって投資家の皆様に返済するスキームとなっております。このため、一般的な貸付型ファンドと比較して、未回収リスクを抑えた設計となっております。

最終資金需要者が行う投資事業の仕組み

最終資金需要者は、運営者からの借入金をもとにAltive Limited社が運用するファンドを通じて、著名運用会社C社 (以下、「C社」といいます。)が運用するプライベート・デット・ファンド(以下、「CCSIファンド」といいます。)を投資対象として選定し、投資を行います。

※Altive Limited社が運用するファンド、C社及びC社が運用するCCSIファンドは、金融機関・超富裕層向けの販売が中心であり、一般投資家への販売はしていないことから正式名称は非開示としております。

C社について

C社は、運用資産50兆円、従業員数2,000人を超える世界的に著名な資産運用会社です。C社が運用するCCSIファンドは、直近3年で12％(税引後)超の高い配当実績となっております。

金融機関・超富裕層が投資するCCSIファンド

高いパフォーマンスを出すCCSIファンドの最低出資金額は非常に高額なため一般の方にはあまり知られていません。
金融機関、超富裕層が高額出資をするCCSIファンドの最低出資金額の制限にかかわらず、オルタナバンクが提供する本ファンドを通じて、1万円から出資することが可能な仕組みを実現したことが本ファンドの大きな特徴の1つです。

投資家の皆様のメリット

最終資金需要者は、過去のCCSIファンドの実績から12％超の高いリターンが期待できます※。
また、CCSIファンドは元本毀損率0.1％未満の実績となっており、高い安全性も備えていると言えます。
このため、投資家の皆様は運用成果に応じた12％などの高いリターンは得られませんが、CCSIファンドの過去の成績や最終資金需要者および運営者の返済計画を踏まえますと、本ファンドの目標利回りとしている7.5％の分配の蓋然性は高いものと判断しており、投資家の皆様に対する7.5％の分配を実現できないリスクを抑えた設計となっております。

※CCSIファンドの運用成果を問わずAltive Limited社からの当該出資金の返済が滞るリスクがあります。その場合でも最終資金需要者の自己資金又は借換資金から運営者に対して元本及び利息の返済がなされることを想定しております。なお、上記実績は当社調べによるものです。

募集・運用スケジュール

投資収益シミュレーション

概要

本匿名組合は、商法第 535 条に規定される匿名組合と呼ばれる契約形態により組成されております。
匿名組合契約とは、出資者（匿名組合員）が営業者の事業のために出資し、営業者がその事業より生ずる利益を出資者に分配することを約束する契約形態です。

本匿名組合の概要

本匿名組合は、SAMURAI CAPITAL MANAGEMENT１号合同会社（以下、「営業者」といいます。）がSAMURAI ASSET FINANCE株式会社（以下、「貸付先」といいます。）に対して貸付（以下、「本件貸付」といいます。）を行う貸付型クラウドファンディングとなります。

本匿名組合は、営業者が実施する、貸付先への貸付事業から生ずる収益を出資者に分配するものです。
本匿名組合では本件貸付を行うための資金として1億4,500万円を募集いたします。
なお、本匿名組合では、募集終了時点において本匿名組合に対する申込金額が最低成立金額を上回り、本匿名組合契約の成立を以てして、当該申込金額を営業者が貸付先に対して貸付を実行いたします。
また、本募集時に募集金額に満たなかった場合には、その募集残額を別のファンドにて再募集する場合があります。

本件貸付の資金使途及び返済計画

営業者の資金使途は貸付先に対する事業資金の貸付資金となります。
本件貸付にかかる営業者と貸付先の貸付期間は2023年9月27日から2027年1月4日となっております。
貸付先から営業者への返済については自己資金又は借換資金を予定しております。
なお、貸付先の資金使途は国内事業者に対する貸付資金のバックファイナンス資金となります。

営業者について

●審査体制
貸付にあたって、貸付先が審査基準に沿った貸付をおこなっているかどうか、また貸付先の返済計画が妥当であるかを審査しています。

●貸付債権の管理
貸付債権の管理については、貸付日又は必要に応じて少なくとも四半期に1回、貸付先に対してモニタリングを実施し、返済計画の進捗状況等を確認しています。

●回収方針・体制
貸付の返済が遅延した場合や滞った場合は、回収業務を以下の要領で行っております。
(1) 貸付先に対する、電話、書面、訪問等の督促の実施
(2) 法的措置（担保権がある場合は担保権の実行）
(3) サービサーへの債権譲渡

●特記事項（他ファンドにおける返済遅延等の発生に関する情報）
SAMURAI CAPITAL MANAGEMENT１号合同会社が営業者となっているファンドで、返済遅延等が発生しているファンドはありません。

●グループ会社を介在させる理由
最終資金需要者の信用が悪化した場合でも回収リスクを逓減できるため、営業者の貸付先としてグループ会社（営業者の親会社であるSAMURAI ASSET FINANCE株式会社）を介在させております。

●財務情報はこちら

貸付先について

●SAMURAI ASSET FINANCEの貸付審査体制

●SAMURAI ASSET FINANCEにおける貸付審査の流れ

●貸付債権の管理
貸付債権の管理については、貸付日又は必要に応じて少なくとも四半期に1回、貸付先に対してモニタリングを実施し、返済計画の進捗状況等を確認しています。

●回収方針・体制
貸付の返済が遅延した場合や滞った場合は、回収業務を以下の要領で行っております。
(1) 貸付先に対する、電話、書面、訪問等の督促の実施
(2) 債務保証等がある場合は、保証履行請求の実施
(3) 法的措置（担保権の実行、破産申し立て、差し押さえ等）
(4) サービサーへの債権譲渡

●特記事項（他ファンドにおける返済遅延等の発生に関する情報）
SAMURAI ASSET FINANCE株式会社が営業者となっているファンドで、返済遅延等が発生しているファンドはありません。

●財務情報はこちら
●会社HPはこちら

リスク説明

本募集に係るリスク・留意事項につきましては、「重要事項・リスク事項」、及び「締結前交付書面（重要事項説明書）」等をご確認ください。

分別管理について

営業者は、出資金を以下の匿名組合出資口座において、営業者の固有の財産と分別して管理し、本事業の目的のためにのみこれを使用します。
本匿名組合における分別管理口座についてはこちらからご確認ください。

ファンド報告書の交付について

営業者は、出資者に対し、各計算期間の末日経過後速やかに、当該計算期間に行った配当利益の分配額等を記載した取引残高報告書及び事業年度末とファンド運用終了時に事業の概要やファンドの会計情報、貸付先の状況などを記載した運用状況の報告書を営業者より当社が委託を受けて、営業者が提供する資料を基に作成し、My Pageにて掲載いたします。

貸付条件について

100万円投資した場合の分配予定表

※上記試算は、返済計画をもとに計算した参考数値となり、実際の分配金額とは異なる可能性がございます。また、源泉税については掲載時点のもので将来変更される可能性がございます。

実際の分配予定は、ご投資後にMy Pageの「分配予定額明細」にてご確認ください。