【オルタナバンク投資未経験者応援】短期運用ファンドID599

1. キャンペーン適用で実質利回り最大7.4％（税引前）

2. 投資未経験者応援ファンド

3. 未回収リスクを抑えた商品設計

point1
キャンペーン適用で実質利回り最大7.4％（税引前）

オルタナバンクに初めてご投資するお客様が、現在実施中のキャンペーンを利用し本ファンドへ30万円ご投資いただいた場合の分配金とキャッシュバックシミュレーション

※本ファンドは運用期間が3.5ヶ月のため、キャンペーンによる増加分を年率3.4％として計算しています。当該計算に税金等は考慮されておりません。投資申込金額に応じた実際の分配額とは異なる場合がございます。
※募集ページ記載の運用期間は小数点第一位を切り捨て表示しており、本ファンドの実際の運用期間は、下記記載の募集・運用スケジュールの通り、3.5ヶ月となります。
※年率換算において、募集期間、運用終了から分配日までの期間は考慮しておりません。
※初回の投資申込金額が10万円を下回る場合、キャンペーン対象外となります。また、投資額は300万円が本キャンペーンにおける上限となります。なお、301万円以上をご投資された場合には本キャンペーンの適用上限金額である300万円が適用されます。本キャンペーンの詳細については、キャンペーンページよりご確認ください。

point2
投資未経験者応援ファンド

オルタナバンクでは、厳しい審査体制で、厳選した商品を投資家の皆様へ提供しております。
オルタナバンクに投資未経験の方が気軽に投資できることを目的に、設計されたファンドです。投資未経験の方の場合、元本がちゃんと返ってくるのか？という不安があるかと思います。
本ファンドのコンセプトは、この不安の期間を短くすることで、投資未経験の方が気軽に投資して頂けるファンドを目指しております。
また、本ファンドは運用期間が約3ヶ月で毎月分配とファンドの成果が毎月分かるのもポイントです。併せて、最低申込金額が1万円からと比較的に資産運用を始めやすい金額ですので、是非、この機会にオルタナバンクで資産運用を始めてみませんか？

point3
未回収リスクを抑えた商品設計

本ファンドでは、投資未経験者応援ファンドのため、元本未回収リスクを抑えた設計となっています。一般的な貸付型ファンドでは、貸付先から貸付金が返済されない場合、投資家の皆様の資金は返済されません。
本ファンドの特徴は、運営者が貸付先となることで、最終的な貸付先（以下、「最終資金需要者※1」という）からの貸付金の返済を待たず、運営者からの返済により、投資家の皆様に資金が返済されるというものです。
万一、最終資金需要者から回収不可等の状況となった場合においても、本ファンドは直接的な影響を受けず、運営者の自己資金等によって投資家の皆様に返済するスキーム※2.3となっております。このため、一般的な貸付型ファンドと比較して、未回収リスクを抑えた設計となっております。

※1.最終資金需要者の貸付先名、貸付条件等は投資家限定情報にてご確認ください。
※2.最終資金需要者からの貸付金の回収が不可となった等のケースにおいて、尚且つ運営者の自己資金又は借換資金にて営業者へ貸付金を返済できない場合、本ファンドの償還が遅延又は毀損する場合がございます。
※3.運営者は本ファンドによる調達以外にも、親会社とのコミットメントライン契約（極度額10億円）にて資金の確保をおこなっております。

募集・運用スケジュール

投資収益シミュレーション

概要

本匿名組合は、商法第 535 条に規定される匿名組合と呼ばれる契約形態により組成されております。
匿名組合契約とは、出資者（匿名組合員）が営業者の事業のために出資し、営業者がその事業より生ずる利益を出資者に分配することを約束する契約形態です。

本匿名組合の概要

本匿名組合は、SAMURAI CAPITAL MANAGEMENT１号合同会社（以下、「営業者」といいます。）がSAMURAI ASSET FINANCE株式会社（以下、「貸付先」といいます。）に対して貸付（以下、「本件貸付」といいます。）を行う貸付型クラウドファンディングとなります。

本匿名組合は、営業者が実施する、貸付先への貸付事業から生ずる収益を出資者に分配するものです。
本匿名組合では本件貸付を行うための資金として2億9,400万円を募集いたします。
なお、本匿名組合では、募集終了時点において本匿名組合に対する申込金額が最低成立金額を上回り、本匿名組合契約の成立を以てして、当該申込金額を営業者が貸付先に対して貸付を実行いたします。
また、本募集時に募集金額に満たなかった場合には、その募集残額を別のファンドにて再募集する場合があります。

本件貸付の資金使途及び返済計画

営業者の資金使途は貸付先に対する事業資金の貸付資金となります。
本件貸付にかかる営業者と貸付先の貸付期間は2023年8月30日から2023年12月15日となっております。
貸付先から営業者への返済については自己資金または借換資金を予定しております。
なお、貸付先の資金使途は海外事業者に対する貸付資金のバックファイナンス資金となります。

営業者について

●審査体制
貸付にあたって、貸付先が審査基準に沿った貸付をおこなっているかどうか、また貸付先の返済計画が妥当であるかを審査しています。

●貸付債権の管理
貸付債権の管理については、貸付日または必要に応じて少なくとも四半期に1回、貸付先に対してモニタリングを実施し、返済計画の進捗状況等を確認しています。

●回収方針・体制
貸付の返済が遅延した場合や滞った場合は、回収業務を以下の要領で行っております。
(1) 貸付先に対する、電話、書面、訪問等の督促の実施
(2) 法的措置（担保権がある場合は担保権の実行）
(3) サービサーへの債権譲渡

●特記事項（他ファンドにおける返済遅延等の発生に関する情報）
SAMURAI CAPITAL MANAGEMENT１号合同会社が営業者となっているファンドで、返済遅延等が発生しているファンドはありません。

●グループ会社を介在させる理由
最終資金需要者の信用が悪化した場合でも回収リスクを逓減できるため、営業者の貸付先としてグループ会社（営業者の親会社であるSAMURAI ASSET FINANCE株式会社）を介在させております。

●財務情報はこちら

貸付先について

●SAMURAI ASSET FINANCEの貸付審査体制

●SAMURAI ASSET FINANCEにおける貸付審査の流れ

●貸付債権の管理
貸付債権の管理については、貸付日または必要に応じて少なくとも四半期に1回、貸付先に対してモニタリングを実施し、返済計画の進捗状況等を確認しています。

●回収方針・体制
貸付の返済が遅延した場合や滞った場合は、回収業務を以下の要領で行っております。
(1) 貸付先に対する、電話、書面、訪問等の督促の実施
(2) 債務保証等がある場合は、保証履行請求の実施
(3) 法的措置（担保権の実行、破産申し立て、差し押さえ等）
(4) サービサーへの債権譲渡

●特記事項（他ファンドにおける返済遅延等の発生に関する情報）
SAMURAI ASSET FINANCE株式会社が営業者となっているファンドで、返済遅延等が発生しているファンドはありません。

●財務情報はこちら
●会社HPはこちら

リスク説明

本募集に係るリスク・留意事項につきましては、「重要事項・リスク事項」、及び「締結前交付書面（重要事項説明書）」等をご確認ください。

分別管理について

営業者は、出資金を以下の匿名組合出資口座において、営業者の固有の財産と分別して管理し、本事業の目的のためにのみこれを使用します。
本匿名組合における分別管理口座についてはこちらからご確認ください。

ファンド報告書の交付について

営業者は、出資者に対し、各計算期間の末日経過後速やかに、当該計算期間に行った配当利益の分配額等を記載した取引残高報告書及び事業年度末とファンド運用終了時に事業の概要やファンドの会計情報、貸付先の状況などを記載した運用状況の報告書を営業者より当社が委託を受けて、営業者が提供する資料を基に作成し、My Pageにて掲載いたします。

貸付条件について

100万円投資した場合の分配予定表

※上記試算は、返済計画をもとに計算した参考数値となり、実際の分配金額とは異なる可能性がございます。また、源泉税については掲載時点のもので将来変更される可能性がございます。実際の分配予定は、ご投資後にMy pageの「分配予定額明細」にてご確認ください。