【毎月分配】定期預金担保ローンファンドID591

1. 為替変動がない中期運用

2. 営業者による厳格な審査

3. 定期預金に担保設定

point01

為替変動がない中期運用

営業者は国内事業者に対して利回り7.2%の貸付を行います。
なお、貸付先への貸付はドル建てとなりますが、為替リスクは営業者が負担するため、為替変動による影響はございません。
※本募集ファンドの貸付先等については、投資家限定情報をご確認ください。

point02
営業者による厳格な審査

営業者は国内事業者向けローン等の実績が豊富であり、貸付先の事業/財務状況・回収方法・モニタリングに関する情報を厳格に審査します。

point03
定期預金に担保設定

本件貸付と同等額が預金された定期預金債権に対して質権設定※を行います。
不動産担保とは異なり、現金同等物である預金に対して担保設定しているため、担保価値が大きく変動することはなく、担保価値が維持※されます。

※第三債務者（銀行）への債権譲渡通知は留保します。
※本件貸付及び本定期預金は米ドル建てで行われるため、円貨換算額による担保価値は為替変動の影響を受けますが、為替変動リスクは営業者が負担するため、投資家には直接的な影響はございません。
※本定期預金は海外銀行となり、ペイオフ対象外となります。そのため、万が一、銀行が破綻した場合は、その財務の状況に応じて支払われる額が変動するため、担保価値がなくなる場合がございます。

募集・運用スケジュール

投資収益シミュレーション

概要

本匿名組合は、商法第 535 条に規定される匿名組合と呼ばれる契約形態により組成されております。
匿名組合契約とは、出資者（匿名組合員）が営業者の事業のために出資し、営業者がその事業より生ずる利益を出資者に分配することを約束する契約形態です。

本匿名組合の概要

本匿名組合は、SAMURAI ASSET FINANCE株式会社（以下、「営業者」といいます。）が国内事業者（以下、「貸付先」といいます。）に対して貸付（以下、「本件貸付」といいます。）を行う貸付型クラウドファンディングとなります。

本匿名組合は、営業者が実施する、貸付先への貸付事業から生ずる収益を出資者に分配するものです。
本匿名組合では本件貸付を行うための資金として7億円を募集いたします。
なお、本匿名組合では、募集終了時点において本匿名組合に対する申込金額が最低成立金額を上回り、本匿名組合契約の成立を以てして、当該申込金額を営業者が貸付先に対して貸付を実行いたします。
また、本募集時に募集金額に満たなかった場合には、その募集残額を別のファンドにて再募集する場合があります。

本件貸付の資金使途及び返済計画

営業者の資金使途は投資事業を営む貸付先への貸付資金となります。
本件貸付にかかる営業者と貸付先の貸付期間は2023年7月14日から2025年7月14日となっております。
貸付先から営業者への返済については自己資金または借換資金、定期預金満期時の元利金回収資金による返済を予定しております。

営業者について

●審査体制

●審査の流れ

●貸付債権の管理
貸付債権の管理については、貸付日または必要に応じて少なくとも四半期に1回、貸付先に対してモニタリングを実施し、返済計画の進捗状況等を確認しています。

●回収方針・体制
貸付の返済が遅延した場合や滞った場合は、回収業務を以下の要領で行っております。
(1) 貸付先に対する、電話、書面、訪問等の督促の実施
(2) 債務保証等がある場合は、保証履行請求の実施
(3) 法的措置（担保権の実行、破産申し立て、差し押さえ等）
(4) サービサーへの債権譲渡

●特記事項（他ファンドにおける返済遅延等の発生に関する情報）
SAMURAI ASSET FINANCE株式会社が営業者となっているファンドで、返済遅延等が発生しているファンドはありません。

●財務情報はこちら
●会社HPはこちら
 

リスク説明

本募集に係るリスク・留意事項につきましては、「重要事項・リスク事項」、及び「締結前交付書面（重要事項説明書）」等をご確認ください。
 

分別管理について

営業者は、出資金を以下の匿名組合出資口座において、営業者の固有の財産と分別して管理し、本事業の目的のためにのみこれを使用します。
本匿名組合における分別管理口座についてはこちらからご確認ください。
 

ファンド報告書の交付について

営業者は、出資者に対し、各計算期間の末日経過後速やかに、当該計算期間に行った配当利益の分配額等を記載した取引残高報告書及び事業年度末とファンド運用終了時に事業の概要やファンドの会計情報、貸付先の状況などを記載した運用状況の報告書を営業者より当社が委託を受けて、営業者が提供する資料を基に作成し、My Pageにて掲載いたします。