【毎月分配×為替変動なし】連続黒字の海外投資運用業者グループ#1

このファンドについて

このファンドは、SAMURAI ASSET FINANCE株式会社（以下、「営業者」といいます。）がCAMBODIAN INVESTORS CORPORATION Plc.(以下、「本貸付先」といいます。）に対して貸し付けする貸付型クラウドファンディングとなります。

このファンドのポイント

ポイント①　「Fund Management Company」のライセンスを取得したカンボジア初の企業グループ

本貸付先は、約４００社以上の中小企業が加入するコミュニティを運営しており、カンボジアの新興企業を支えています。
一般的に新興企業への投資はリスクが高いと受け取られやすいですが、本貸付先はコミュニティ内で中小企業が助け合う仕組みを作っており、デフォルト率が約0.66%と劇的に低くなっています。

また、本貸付先の子会社は2019年6月7日にカンボジアの証券取引委員会（以下、「SECC」といいます。）より「Fund Management Company」のライセンスを取得した、カンボジア初の企業となります。SECCの規制の下でファンドの運営・管理を行っており、企業としての誠実性・透明性は高いと考えます。

貸付型クラウドファンディングを通じて、日本国内の一般投資家がアクセスすることが難しいような海外の投資会社に投資することが可能となり、営業者の為替ヘッジによって為替変動リスクを負うことはございません。

【参考資料】
Cambodian Investors Capital Partners Plc.　プレスリリース
https://www.cic-capitalpartners.com/en/press-release-detail/1

ポイント②　堅実な経営によりコロナ禍でも運用残高を伸ばしている成長企業（４年連続黒字　運用額約65億円）

貸付事業では貸し倒れリスクが想定されますが、本貸付先は厳格な審査によって債務者を選定しているほか、業種を多数分散させることで景気や経済環境の変化から受けるリスクを低減しています。そのため、コロナ禍の影響下であっても、債務者のデフォルトが極めて少なく、決算書上も連続黒字が続いております。

ポイント③　カンボジアの流通通貨は米ドル　カンボジアの高い経済成長力を享受

カンボジアには「リエル」という法定通貨がありますが、国内で実際に流通しているのは米ドルです。一般的な店舗でも値段表記は米ドルで表示されており、投資においても米ドルという信用性の高い通貨が用いられています。
カンボジアの国内金利は高いため、貸付事業などで高い金利を享受でき、運用は米ドルなので通貨リスクは少なくできます。
本貸付先も貸付事業を主に米ドルで行っており、カンボジアの高い経済成長力を享受しながら事業を拡大させています。

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募集・運用スケジュール

投資収益シミュレーション

本匿名組合は、商法第 535 条に規定される匿名組合と呼ばれる契約形態により組成されております。
匿名組合契約とは、出資者（匿名組合員）が営業者の事業のために出資し、営業者がその事業より生ずる利益を出資者に分配することを約束する契約形態です。

■本匿名組合の概要

本匿名組合は、営業者が実施した、本貸付先への貸付事業から生ずる収益を出資者に分配するものです。

本匿名組合では営業者が、本貸付先への事業資金の借り換えとしてUSD$500,000の貸付（以下、「本件貸付」といいます。）を行います。本件貸付はリコースローンとなり、今回は本件貸付に係る資金としてUSD＄500,000に相当する5,770万円を募集いたします。

■本件貸付の返済計画

今回の資金使途は事業資金の貸付資金となります。 本件貸付にかかる営業者と本貸付先の貸付期間は2022年1月28日から2023年1月30日となっております。 本貸付先から営業者への返済については、本貸付先の自己資金又は借換資金を予定しております。分配予定表は下記となります。

このファンドに100万円投資した場合の分配予定表は下記となります。

※上記数値は目標利回り(年利)から計算した参考数値となり、実際は異なる可能性がございます。また、源泉税については2022年3月4日現在のもので将来変更される可能性がございます。

▼【営業者について】

●事業概要
主な事業：貸金業

●審査体制
貸付にあたっては、本貸付先の返済計画や事業計画、担保、保証人に関する情報を精査し、返済計画の妥当性と貸付債権の保全性を審査した上で貸付を実行しています。

●貸付債権の管理
貸付債権の管理については、貸付日または必要に応じて少なくとも四半期に1回、本貸付先に対してモニタリングを実施し、返済計画の進捗状況等を確認しています。

●回収方針・体制
貸付が期限の利益の喪失に該当した場合には、以下の手順で債権回収を図っています。
(1) 本貸付先に対し、電話、書面、訪問等の督促の実施
(2) 債務保証等がある場合は、保証履行請求の実施
(3) 法的措置（担保権の実行、破産申し立て、差し押さえ等）
(4) サービサーへの債権譲渡

●特記事項（他ファンドにおける返済遅延等の発生に関する情報）
SAMURAI ASSET FINANCE株式会社が営業者となっているファンドで、返済遅延等が発生しているファンドはありません。

●財務情報はこちら
●会社HPはこちら

▼【本貸付先について】

詳細につきましては投資家限定情報をご参照ください。

▼【リスク説明】

本募集に係るリスクにつきましては、「重要事項・リスク事項」、及び「締結前交付書面（重要事項説明書）」等をご確認ください。

▼【分別管理について】

営業者は、出資金を以下の匿名組合出資口座において、営業者の固有の財産と分別して管理し、本事業の目的のためにのみこれを使用します。
本匿名組合における分別管理口座についてはこちらからご確認ください。

▼【ファンド報告書の交付について】

営業者は、出資者に対し、各計算期間の末日経過後速やかに、当該計算期間に行った配当利益の分配額等を記載した取引残高報告書及び事業年度末とファンド運用終了時に事業の概要やファンドの会計情報、本貸付先の状況などを記載した運用状況の報告書を営業者より当社が委託を受けて、営業者が提供する資料を基に作成し、My Pageにて掲載いたします。