【保証付×毎月分配】利益30億円フィンテック企業#3

このファンドについて

このファンドは、SAMURAI ASSET FINANCE株式会社（以下、「営業者」といいます。）が合同会社TRリアリティ（以下、「貸付先」といいます。）に対して貸し付けする貸付型クラウドファンディングとなります。

貸付先の資金使途は、グローバルFINTECH企業であるROBOCASH PTE. LTD., （以下、「ROBOCASH」といいます。）が発行する米ドル建て社債（以下、「本社債」といいます。）の取得資金の借り換えとなります。
※営業者の為替ヘッジによって、出資者は為替変動リスクを負うことはありません。

このファンドのポイント

ポイント①　新日本アセットマネジメント社の債務保証により元本割れのリスクを大きく低減！

当社の過去の保証付きファンドは、募集開始から数十分で満額成立するほどの好評を博しました。今回、新日本アセットマネジメント社による債務保証により、保証付きファンドの募集を実現することができました。

債務保証が付いていることで、元本割れのリスクを大きく低減することができます。 債務保証の仕組みとしては、貸付先が債務不履行等になった場合に、新日本アセットマネジメント社が貸付先に代わって返済します。新日本アセットマネジメント社による保証債務の履行が行われることで、出資者の元本欠損が発生しません。

新日本アセットマネジメント社は、金融商品、国内外の不動産への投資をはじめ、ジャンルを超えた金融の総合サービスを提供している会社です。継続的な情報収集と高度な分析に基づく金融ノウハウを生かした信用保証事業を行っています。

ポイント②　グローバルFINTECH企業の社債に貸付型ファンドを通じて、為替変動リスクを負うことなく投資できる

本社債※は、グローバルFINTECH企業が発行する米ドル建て社債となり、このファンドによって日本国内の一般投資家にもアクセスすることが可能となりました。 営業者の為替ヘッジによって為替変動リスクを負うことなく、市場にあまり出回っていない海外の資産を貸付型ファンドを通じて投資することできます。
また、本社債にはROBOCASH代表者による保証が付いており、本社債取得者が３、6、9、12月の利払日の１ヶ月前に通知することにより本社債を期限前償還出来ることから、通常の貸付に比べて資金の回収性に優れており機動的な運用が可能となっております。
※：社債の証券情報及び発行体情報については投資家限定情報をご参照ください。

ポイント③　全世界でユーザーは約1730万人、アプリは約960万ダウンロード、売上は急成長中、今後も事業の成長が見込めるFINTECH企業

ROBOCASHは、シンガポールを拠点にアジア・ヨーロッパ9ヶ国の地域でアプリケーションを活用して、Buy Now Pay Later（後払い決済）・ペイデイローン（給与前借り）などの個人向けローンサービスを展開しています。モバイルアプリによりグローバルに事業を展開しており、2021年8月時点でアプリは約960万ダウンロード、約1730万人のユーザーを獲得しています。 ROBOCASHの2020年度の売上は約150億円、税引後純利益は約30億円となります。売上成長について、2018年度は年率104％増、2019年度は年率62％増となっており、今後も事業の成長が見込めます。2021年上期の売上はすでに約159億円と昨年を2倍以上も上回るペースで増加しており、財務基盤の拡大により返済能力を有していると判断します。財務情報についてはUSD$1=114円とした為替レートを用いて換算しております。

【参考資料】
ROBOCASH PTE. LTD.,「Robocash Group Presentation」より（https://robocash.group/investors/）

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募集・運用スケジュール

投資収益シミュレーション

本匿名組合は、商法第 535 条に規定される匿名組合と呼ばれる契約形態により組成されております。
匿名組合契約とは、出資者（匿名組合員）が営業者の事業のために出資し、営業者がその事業より生ずる利益を出資者に分配することを約束する契約形態です。

■本匿名組合の概要

本匿名組合は、営業者が実施した、貸付先への貸付事業から生ずる収益を出資者に分配するものです。

本匿名組合では営業者が、貸付先の社債購入資金の借り換えとしてUSD$503,000.00の貸付（以下、「本件貸付」といいます。）を行います。
今回は本件貸付に係る資金として5,750万円を募集いたします。

■本件貸付の資金使途及び返済計画

今回の資金使途は社債取得資金の借り換えとなります。
本件貸付にかかる営業者と貸付先の貸付期間は2022年2月2日から2024年1月11日となっております。
貸付先は、本社債から得られる社債利息と本社債の償還金により返済することを計画しており、社債利息及び社債の償還金が本件貸付の返済原資となる予定です。分配予定表は下記となります。

▼【営業者について】

●事業概要
主な事業：貸金業

●審査体制
貸付にあたっては、貸付先の返済計画や事業計画、担保、保証人に関する情報を精査し、返済計画の妥当性と貸付債権の保全性を審査した上で貸付を実行しています。

●貸付債権の管理
貸付債権の管理については、貸付日または必要に応じて少なくとも四半期に1回、貸付先に対してモニタリングを実施し、返済計画の進捗状況等を確認しています。

●回収方針・体制
貸付が期限の利益の喪失に該当した場合には、以下の手順で債権回収を図っています。
(1) 貸付先に対し、電話、書面、訪問等の督促の実施
(2) 債務保証等がある場合は、保証履行請求の実施
(3) 法的措置（担保権の実行、破産申し立て、差し押さえ等）
(4) サービサーへの債権譲渡

●特記事項（他ファンドにおける返済遅延等の発生に関する情報）
SAMURAI ASSET FINANCE株式会社が営業者となっているファンドで、返済遅延等が発生しているファンドはありません。

●財務情報はこちら
●会社HPはこちら

▼【貸付先について】

詳細につきましては投資家限定情報をご参照ください。

▼【保証について】

新日本アセットマネジメント株式会社が債務保証をしております。
詳細につきましては投資家限定情報をご参照ください。

▼【リスク説明】

本募集に係るリスクにつきましては、「重要事項・リスク事項」、及び「締結前交付書面（重要事項説明書）」等をご確認ください。

▼【分別管理について】

営業者は、出資金を以下の匿名組合出資口座において、営業者の固有の財産と分別して管理し、本事業の目的のためにのみこれを使用します。
本匿名組合における分別管理口座についてはこちらからご確認ください。

▼【ファンド報告書の交付について】

営業者は、出資者に対し、各計算期間の末日経過後速やかに、当該計算期間に行った配当利益の分配額等を記載した取引残高報告書及び事業年度末とファンド運用終了時に事業の概要やファンドの会計情報、貸付先の状況などを記載した運用状況の報告書を営業者より当社が委託を受けて、営業者が提供する資料を基に作成し、My Pageにて掲載いたします。