新宿区収益不動産担保付きファンド

「不動産事業を主に行う不動産事業者」向けの貸付事業で運用するファンドです。
東京都新宿区戸山に所在する１棟アパート（本物件）を担保とし、営業者より融資を行います。
本物件を所有する株式会社グローベルスは、マンション事業・戸建事業・商業施設建築事業・ソリューション事業を展開する不動産会社です。
同社は、不動産特定共同事業法に沿ったクラウドファンディング事業を2020年10月より行っております。
本件では、クラウドファンディング事業の普及を目的に、保有する不動産を担保（第一順位）として4920万円の貸付を行います。

募集・運用スケジュール

投資収益シミュレーション

本匿名組合は、商法第 535 条に規定される匿名組合と呼ばれる契約形態により組成されております。
匿名組合契約とは、出資者（匿名組合員）が営業者の事業のために出資し、営業者がその事業より生ずる利益を出資者に分配することを約束する契約形態です。


■本匿名組合の概要
本匿名組合は、営業者であるSAMURAI ASSET FINANCE株式会社（以下、「営業者」）が実施する、株式会社グローベルス（以下、「貸付先」）への貸付事業から生ずる収益を出資者に分配するものです。
なお、貸付先であるグローベルスは、東京証券取引所第二部に上場している株式会社プロスペクトの100％子会社です。

本匿名組合では営業者が、貸付先に対して4920万円の貸付（以下、「本件貸付」）を行います。
貸付先に対する融資金として4920万円を募集いたします。

営業者は、貸付先に対する融資に際し、借入人が保有する東京都新宿区戸山に所在する1棟アパートに対して担保設定（根抵当権第一順位）いたします。
現時点での担保物件の評価は、5550万円となっております。
●担保詳細はこちら

●借入人であるグローベルスの事業紹介
・戸建事業についてはこちら
・商業施設事業についてはこちら
・ソリューション事業についてはこちら
・不動産クラウドファンディング事業（大家 .com)についてはこちら


■本件貸付の資金使途及び事業計画

貸付先は、東京都新宿区戸山に所在する1棟アパート（土地および建物）を担保に金融機関より借り入れをしております。
今回の資金使途は、上記借入金の借り換え資金です。

担保対象である東京都新宿区戸山に所在する不動産については、１棟アパートとして各入居者に貸し出されており、グローベルスは賃料収入を得ています。
グローベルスでは不動産特定共同事業法に沿った不動産投資型クラウドファンディングである大家.comを運営しております。
一方で本サイトは金融商品取引業に沿った融資型クラウドファンディング（ソーシャルレンディング）であり、グローベルスは事業計画としてクラウドファンディングの発展・普及を目的として活用しております。


■本件貸付の返済計画

本件貸付にかかる貸付期間（以下「本件貸付期間」）は2021年4月20日から2021年11月1日を予定しています。
貸付先から営業者への返済については、自己資金または対象不動産の売却資金による返済を想定しております。
 

▼【営業者について】
 

●事業概要
主な事業：貸金業

●審査体制
貸付にあたっては、貸付先の返済計画や事業計画、担保、保証人に関する情報を精査し、返済計画の妥当性と貸付債権の保全性を審査した上で貸付を実行しています。

●貸付債権の管理
貸付債権の管理については、貸付日または必要に応じて少なくとも四半期に1回、貸付先に対してモニタリングを実施し、返済計画の進捗状況等を確認しています。

●回収方針・体制
貸付が期限の利益の喪失に該当した場合には、以下の手順で債権回収を図っています。
(1) 貸付先に対し、電話、書面、訪問等の督促の実施
(2) 債務保証等がある場合は、保証履行請求の実施
(3) 法的措置（破産申し立てや差し押さえ）
(4) サービサーへの債権譲渡

●特記事項（他ファンドにおける返済遅延等の発生に関する情報）
SAMURAI ASSET FINANCE株式会社が営業者となっているファンドで、返済遅延等が発生しているファンドはありません。

●財務情報はこちら
●会社HPはこちら

▼【貸付先について】

詳細につきましては投資家限定情報をご参照ください。

▼【保証について】
 

本件貸付には保証会社による保証はありません。

▼【リスク説明】

本募集に係るリスクにつきましては、「重要事項・リスク事項」、及び「締結前交付書面（重要事項説明書）」等をご確認ください。本匿名組合における特有のリスク及び留意事項は以下の内容となります。

●期限前返済について
貸付先は事業の進捗に応じて、貸付金の一部または全部を返済期日前に返済することがあります。
期限前返済（一部または全部）があった場合、営業者は目標利回りを確保するため、該当する出資金の元本及び利益について繰上償還を行うことがあります。

●貸付先（グローベルス）の破産等のリスク
貸付先であるグローベルスが債務超過または支払不能に陥り、破産、民事再生等の倒産手続きの開始決定がなされた場合には、利益の分配はもちろん、出資金の元本の償還も行われない可能性があります。

●借り換えのリスク
貸付先が、他の金融機関やファンド等から新規の借入れを行い、当該借入れにより調達した金銭をもって債務を弁済する場合において、貸付先が新規の借入れを行うことができないときには、当該債務の弁済が遅延又はできず、出資者は出資金の元本の全部又は一部について、償還を受けることが遅延する可能性又は償還を受けられなくなる可能性があります。

●利害関係に関する留意事項
当社の親会社であるNexus Bank株式会社が発行した新株予約権の一部を株式会社オータスが取得しており、株式会社オータスと貸付先はグループ会社となります。

▼【分別管理について】

営業者は、出資金を以下の匿名組合出資口座において、営業者の固有の財産と分別して管理し、本事業の目的のためにのみこれを使用します。
本匿名組合における分別管理口座についてはこちらからご確認ください。

▼【ファンド報告書の交付について】

営業者は、出資者に対し、各計算期間の末日経過後速やかに、当該計算期間に行った配当利益の分配額等を記載した取引残高報告書及び事業年度末とファンド運用終了時に事業の概要やファンドの会計情報、貸付先の状況などを記載した運用状況の報告書を営業者より当社が委託を受けて、営業者が提供する資料を基に作成し、My Pageにて掲載いたします。